10月26日晚间,上海银行(601229)发布了2022年第三季度报告。上海银行积极应对,保持战略定力,坚持高质量发展,顺应国家宏观政策导向,坚决贯彻党中央、国务院战略部署,按照监管机构整体要求,持续加大金融服务实体经济、让利实体经济力度。把握疫情后的复工复产、稳增长中的发展机遇,推进自身转型发展和业务结构调整,深化科技业务融合,增强金融科技支撑,强化风险形势应对,提升风险经营能力。总体来看,经营业绩保持稳健,资产质量基本稳定。
经营业绩总体稳健,主要经营指标保持增长
报告显示,2022年1-9月,上海银行实现营业收入416.73亿元,其中利息净收入293.80亿元,同比增长1.71%。实现归属于母公司股东的净利润171.67亿元,同比增长3.14%,营业收入、归属于母公司股东的净利润在去年同期增长较快的基础上,保持可持续增长。
上海银行聚焦主责主业,加快重点领域信贷投放,持续优化信贷结构;坚持“存款立行”,加强客户拓展,强化产品和交易驱动,带动存款稳健增长。2022年9月末,资产总额28,821.83亿元,较上年末增长8.63%。客户贷款和垫款总额12,944.25亿元,较上年末增长5.78%,占资产总额比重44.91%。存款总额15,918.93亿元,较上年末增长9.75%,占负债总额比重59.73%,较上年末提高0.47个百分点。
资产质量保持稳定,资本充足符合监管要求
该行积极应对内外部严峻复杂的风险形势,加强资产质量研判,聚焦大额风险防控,高效开展化解处置,提升风险经营能力,努力保持资产质量总体稳定。2022年9月末,上海银行不良贷款率1.25%,与上年末持平;拨备覆盖率302.79%,较上年末提高1.66个百分点;贷款拨备率3.78%,较上年末提高0.02个百分点,风险拨备水平充足。统筹做好资本占用管理与资本补充,完善资本占用管理机制,引导优化业务结构,提升资本使用效率和资本回报;增强前瞻性预测分析和资本规划,成功发行人民币200亿元二级资本债券,支持各项业务可持续发展。2022年9月末,该行资本充足率12.87%,一级资本充足率9.81%,核心一级资本充足率8.86%,均符合监管要求。
大力支持复工复产,助力实体经济复苏
2022年9月末,该行公司客户26.97万户,较上年末增长4.48%;人民币公司存款余额10,741.57亿元,较上年末增长11.20%;人民币公司贷款和垫款余额7,114.72亿元,较上年末增长4.85%。
三季报显示,该行聚焦服务实体经济及区域发展,把握稳增长主线,持续深耕长三角、粤港澳、京津冀等重点区域,加大中小企业客群覆盖,设立防疫抗疫、复工复产专项额度,聚焦普惠金融、绿色金融、科创金融和制造业等重点领域,提升实体经济服务能级。2022年1-9月,普惠型贷款投放同比增长70.25%;2022年9月末绿色贷款余额较上年末增长100.15%;2022年9月末,科技型企业贷款余额较上年末增长19.88%;制造业贷款余额较上年末增长22.77%,增速超过公司贷款总体增速;2022年3月末线上供应链金融信贷余额较上年末增长37.21%,线上占比较上年末提高近9个百分点;2022年1-9月“上银智汇+”国际结算系统线上交易笔数同比增长69.65%,年活跃客户数同比增长98%;承销业务规模1,505.77亿元。
上海银行积极支持企业纾困解难和实体经济恢复重振,设立1000亿元专项投融资额度,对符合条件企业“应贷尽贷、应放尽放、应投尽投”。同时,推出无还本续贷、延期支付利息、减费让利等多项措施,为中小微企业降费优惠超过4000万元,为企业减免支付手续费超过1600万元,减免租金近1000万元。
聚焦价值创造,提升金市同业与理财业务综合竞争力
该行强化市场趋势研判,精准把握资产配置与交易节奏。上半年抢抓配置节奏,加快推进各类债券资产配置进度;下半年把握交易机会,灵活构建波段与套利交易策略,今年以来持续提升核心交易能力对代客业务输出。报告期末,债券资产规模较上年末增长9.65%,2022年1-9月代客业务收入同比增长28.26%。
聚焦同业客户经营机制及经营策略体系优化,持续推进分层分类经营,提升同业客户专业化、一体化经营能力。强化资本市场客群特色打造,提升与券商、基金客群的合作深度及广度。报告期末,重点客户平均产品合作数较上年末增长6.66%,带动同业结算性存款日均规模较上年末增长25.01%。
加强托管业务策略研究,提高对资本市场的敏锐度和托管产品布局的前瞻性,抖客网,托管业务市场竞争力进一步提升。报告期末,资产托管业务规模25,927.84亿元,较上年末增长4.66%,其中保险及公募托管规模分别较上年末增长20.59%和17.90%。
理财业务持续稳健发展,报告期末,理财产品存续规模4,537.94亿元,较上年末增长5.84%;个人理财客户数69.92万户,较上年末增长1.05%。2022年1-9月,为客户实现收益128.51亿元,同比增长22.99%。
围绕居民金融需求,深耕零售业务发展
2022年9月末,该行零售客户2,034.60万户,较上年末增长4.57%;管理零售客户综合资产(AUM)9,717.46亿元,较上年末增长7.80%;人民币个人存款余额4,407.33亿元,较上年末增长15.86%,个人存款付息率2.47%,较上年末下降5个基点;人民币个人贷款和垫款余额3,941.19亿元,较上年末增长1.58%。
上海银行抓住上海地区新冠疫情后经济恢复重振、消费复苏等机遇期,实现业务规模增长和结构优化。报告期末,该行养老金客户160.55万户,始终保持上海地区存量客户第一;养老金客户AUM 4,533.32亿元,较上年末增长8.81%。报告期末,管理月日均AUM 30万元及以上客户数和AUM分别为78.98万户、8,169.74亿元,较上年末增长8.83%、8.49%,较6月末分别增长2.39万户、270.01亿元,双双创下季度增量新高。
该行加快中长期优质资产投放,服务居民合理购房需求,积极布局绿色信贷领域,加大与新能源造车龙头企业合作,加大信用卡业务营销资源投入。报告期末,住房按揭贷款余额1,631.47亿元,较上年末增长4.53%;2022年1-9月新能源汽车消费贷款投放金额同比增长314.18%,报告期末新能源汽车消费贷款余额较上年末增长175.80%;2022年1-9月信用卡交易额1,053.97亿元,报告期末信用卡贷款余额389.06亿元,较6月末增长3.19%。
金融科技建设有序推进,数字化水平持续提升
上海银行围绕“全面融合、科技引领”金融科技战略,深化科技业务融合工作机制,形成“科技+业务+数据”三驾马车协同拉动金融科技建设的新格局。聚焦重点领域金融科技建设项目,不断升级金融服务水平,提升客户服务体验。报告期内,财资管理平台推出一站式“跨银行、跨系统”资金结算服务,提升大客户资金管控和服务水平;权益平台开通会员专区和代发专区,为零售客户提供权益类服务,不断提升客户粘度;贵金属系统投产量化交易功能,为交易员提供可视化交易平台;发力云计算建设及应用,夯实可持续发展的IT基础设施,构建云基础资源标准化交付服务,操作系统、网络、数据库等资源实现分钟级交付。
持续推进数字化转型,数据驱动管理体系逐步深化,不断丰富数据资产,数据治理专项工作持续深化,推动38项重点数据治理举措落地,打通、整合行内外数据,有效提升基础数据质量。通过数据中台对外提供标签、指标、统一数据文件服务和实时数据API服务,为业务经营决策和发展提供高效数据支撑。不断丰富融合创新内涵,建立前中后台智能化应用典型,持续整合AI基础能力,强化运营及服务效能,完善智慧化AI中台体系。
原标题:【 上海银行2022年三季报:大力服务实体经济 经营业绩稳健增长 】 内容摘要:10月26日晚间,上海银行(601229)发布了2022年第三季度报告。上海银行积极应对,保持战略定力,坚持高质量发展,顺应国家宏观政策导向,坚决贯彻党中央、国务院战略部署,按照监管机构 ... 文章网址:https://www.doukela.com/jc/164447.html; 免责声明:抖客网转载此文目的在于传递更多信息,不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考,不构成投资建议。如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品,请与我们取得联系,我们会及时修改或删除。 |